持续加大金融知识宣传力度，保护金融消费者的合法权益，以实际行动为珠海百姓的金融生活保驾护航。近年来，交通银行珠海分行积极践行“金融为民”工作理念，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作纳入本单位总体工作规划，营造“全员反诈、齐抓共管”的良好氛围，通过严格遵循分级分类管理、便民、优先使用存量账户三大原则，不断提升银行开户便利度，有效平衡风险防控与优化账户服务的关系，助力优化就业环境，建立银行账户服务长效机制，用心守护市民的“钱袋子”。
源头上严把开户“审核关”
为从源头上防范电信网络新型违法犯罪行为，近年来，交通银行珠海分行从三方面入手，不断强化金融服务保障。
一是加强开户审核和尽职调查工作。交通银行珠海分行在日常工作中严格遵循“了解你的客户”原则，通过不断强化、完善新开账户核实流程，堵截新开账户涉案风险。截至2022年10月31日，交通银行珠海分行已成功堵截个人异常开户事件25起。
二是强化开户环节警示教育，提升客户自我保护及安全合法用卡意识。交通银行珠海分行制作了一分钟“一日卖卡，终身受限”宣传视频，在各支行营业厅电视机滚动播放，在客户申请开卡前要求客户观看上述宣传视频，并告知“银行卡出租、出借、出售属于违法犯罪行为”，同时要求客户阅读并签署《自然人\法人在交通银行珠海分行开设银行结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任提示告知书》《合法开立和使用银行账户承诺书》。通过开户前的宣导，让开卡申请人真正了解出租、出借、出售银行卡的危害；对企图利用银行卡作案的不法分子起到威慑作用。
三是加强异常开户案例的共享，实施联防联控。加强网点间的信息沟通，同时将可疑客户的证件信息录入系统，实现异常行为人信息及时在银行内部共享。
斩断可疑资金转移“链条”
切实增强责任担当意识，实施账户大排查。近年来，交通银行珠海分行持续做好存量账户交易排查，堵截可疑资金转移链条。
一是不断完善、更新账户风险监测模型，及时采取管控措施，技防和人防相结合，对存量账户开展全面排查，严控账户涉案风险，对于发现异常交易的账户及时进行管控，对于大额柜面取现，加强客户资金真实来源审核，全力堵截可疑资金转移链条。加强系统推送或定期、不定期下发的评级任务、自助设备可疑交易、银行卡交易监测等数据的核查，结合分行建立的账户风险监测模型，更有针对性、更及时地发现可疑账户并及时管控，防范账户涉案事件发生。
二是积极配合公安机关打击治理工作，防范电信网络新型违法犯罪行为。积极协助做好账户查冻扣业务，切实保护人民财产安全，指定网点专人受理，保证业务快速、准确执行。同时根据珠海市打击治理网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的要求，交通银行珠海分行以“反诈联络员”的形式，通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台和珠海反诈微信群等方式24小时对接反诈中心，指定专人负责、并制定业务应急操作流程，开展快速查询、冻结电信网络新型犯罪案件涉及银行账户资金业务的工作。截至2022年10月31日，交通银行珠海分行成功堵截12起电信网络诈骗事件，为珠海市民挽回291.7万元资金损失。
渠道创新“传统+新型”双宣传
为扩大反诈宣传受众面和影响力，交通银行珠海分行不断探索形式创新及渠道突破，融合“传统+新型”双宣传，提高珠海消费者金融素养及金融诈骗防范意识。
重视网点厅堂防诈宣传。交通银行珠海分行通过在营业网点内摆放宣传材料，在日常业务办理时切实做好金融消费者的风险提示工作。在新开卡环节告知客户出租、出借、出售、购买银行账户的相关法律责任和惩戒措施，不断扩大防范电信诈骗、安全合法用卡等相关政策法规的普及。
持续开展“断卡”行动线下宣传活动。近年来，交通银行珠海分行积极联系当地反诈中心，通过深入重点企业、工厂厂区开展宣传活动，持续扩大“断卡”行动影响力，切实提高企业员工防范网络电信诈骗的意识。同时加强警银协作，联合横琴粤澳深度合作区公安局共同走进重点国企，开展“断卡”行动主题宣传活动，共筑反诈“安全墙”。通过案例分析和播放视频的方式，生动地介绍电信诈骗的种类、惯用手段及如何防范等知识，提醒企业员工不要因贪图蝇头小利而随意出租出借出售自己的银行卡账户、成为犯罪分子的帮凶。开展以“合法用卡，远离犯罪”为主题，播放由公安部制作的《云剑出鞘 丹心为民》“全民反诈在行动”集中宣传月视频，结合网点日常发生的真实案例进行“断卡”知识普及，设置现场有奖问答互动环节，提醒大家要保护好银行卡、电话卡、身份证等重要信息，正确使用电子渠道，谨防上当受骗。
通过珠海主流媒体“珠海特区报”视频号等推送由交通银行广东省分行制作的“反诈拒赌 安全支付”小视频，同时发动珠海分行员工转发至代发企业群、朋友圈，提示社会公众要合法合规使用银行卡，保管好个人身份证、银行卡、网银U盾、电话卡等账户存储工具，增大宣传覆盖面，切实提高社会公众的风险防范意识。同时，交通银行珠海分行作为牵头银行，积极联合珠海多家银行共同走进珠海电台《财富先声》栏目直播间，以直播的形式向市民开展以“全民反诈，安全支付”为主题的防范电信诈骗宣讲，有效扩大反诈宣传覆盖面，并通过节目访谈与广大市民在线互动交流，进一步推动防范电信诈骗打击治理工作取得实效。
切实推动反诈青年行活动，提高青年群体反诈防骗意识。2022年9至12月，交通银行珠海分行与广东科学技术职业学院联合举办“反诈青年行——反诈宣传创作大赛”，鼓励学院师生将自己对电信诈骗的所感所悟创作成反诈宣传海报和视频。截至2022年11月24日，共收到学院师生投稿作品105份，其中宣传海报83份，宣传视频22份，网页浏览量高达72000余人次，该活动不仅有效提高青少年群体的金融风险防范意识和防范技能，同时引导更多社会群众参与打击电信网络诈骗违法犯罪行为，共同营造反诈的良好氛围。
持续加大金融知识宣传力度，保护金融消费者的合法权益，以实际行动为珠海百姓的金融生活保驾护航。近年来，交通银行珠海分行积极践行“金融为民”工作理念，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作纳入本单位总体工作规划，营造“全员反诈、齐抓共管”的良好氛围，通过严格遵循分级分类管理、便民、优先使用存量账户三大原则，不断提升银行开户便利度，有效平衡风险防控与优化账户服务的关系，助力优化就业环境，建立银行账户服务长效机制，用心守护市民的“钱袋子”。
源头上严把开户“审核关”
为从源头上防范电信网络新型违法犯罪行为，近年来，交通银行珠海分行从三方面入手，不断强化金融服务保障。
一是加强开户审核和尽职调查工作。交通银行珠海分行在日常工作中严格遵循“了解你的客户”原则，通过不断强化、完善新开账户核实流程，堵截新开账户涉案风险。截至2022年10月31日，交通银行珠海分行已成功堵截个人异常开户事件25起。
二是强化开户环节警示教育，提升客户自我保护及安全合法用卡意识。交通银行珠海分行制作了一分钟“一日卖卡，终身受限”宣传视频，在各支行营业厅电视机滚动播放，在客户申请开卡前要求客户观看上述宣传视频，并告知“银行卡出租、出借、出售属于违法犯罪行为”，同时要求客户阅读并签署《自然人\法人在交通银行珠海分行开设银行结算账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任提示告知书》《合法开立和使用银行账户承诺书》。通过开户前的宣导，让开卡申请人真正了解出租、出借、出售银行卡的危害；对企图利用银行卡作案的不法分子起到威慑作用。
三是加强异常开户案例的共享，实施联防联控。加强网点间的信息沟通，同时将可疑客户的证件信息录入系统，实现异常行为人信息及时在银行内部共享。
斩断可疑资金转移“链条”
切实增强责任担当意识，实施账户大排查。近年来，交通银行珠海分行持续做好存量账户交易排查，堵截可疑资金转移链条。
一是不断完善、更新账户风险监测模型，及时采取管控措施，技防和人防相结合，对存量账户开展全面排查，严控账户涉案风险，对于发现异常交易的账户及时进行管控，对于大额柜面取现，加强客户资金真实来源审核，全力堵截可疑资金转移链条。加强系统推送或定期、不定期下发的评级任务、自助设备可疑交易、银行卡交易监测等数据的核查，结合分行建立的账户风险监测模型，更有针对性、更及时地发现可疑账户并及时管控，防范账户涉案事件发生。
二是积极配合公安机关打击治理工作，防范电信网络新型违法犯罪行为。积极协助做好账户查冻扣业务，切实保护人民财产安全，指定网点专人受理，保证业务快速、准确执行。同时根据珠海市打击治理网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的要求，交通银行珠海分行以“反诈联络员”的形式，通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台和珠海反诈微信群等方式24小时对接反诈中心，指定专人负责、并制定业务应急操作流程，开展快速查询、冻结电信网络新型犯罪案件涉及银行账户资金业务的工作。截至2022年10月31日，交通银行珠海分行成功堵截12起电信网络诈骗事件，为珠海市民挽回291.7万元资金损失。
渠道创新“传统+新型”双宣传
为扩大反诈宣传受众面和影响力，交通银行珠海分行不断探索形式创新及渠道突破，融合“传统+新型”双宣传，提高珠海消费者金融素养及金融诈骗防范意识。
重视网点厅堂防诈宣传。交通银行珠海分行通过在营业网点内摆放宣传材料，在日常业务办理时切实做好金融消费者的风险提示工作。在新开卡环节告知客户出租、出借、出售、购买银行账户的相关法律责任和惩戒措施，不断扩大防范电信诈骗、安全合法用卡等相关政策法规的普及。
持续开展“断卡”行动线下宣传活动。近年来，交通银行珠海分行积极联系当地反诈中心，通过深入重点企业、工厂厂区开展宣传活动，持续扩大“断卡”行动影响力，切实提高企业员工防范网络电信诈骗的意识。同时加强警银协作，联合横琴粤澳深度合作区公安局共同走进重点国企，开展“断卡”行动主题宣传活动，共筑反诈“安全墙”。通过案例分析和播放视频的方式，生动地介绍电信诈骗的种类、惯用手段及如何防范等知识，提醒企业员工不要因贪图蝇头小利而随意出租出借出售自己的银行卡账户、成为犯罪分子的帮凶。开展以“合法用卡，远离犯罪”为主题，播放由公安部制作的《云剑出鞘 丹心为民》“全民反诈在行动”集中宣传月视频，结合网点日常发生的真实案例进行“断卡”知识普及，设置现场有奖问答互动环节，提醒大家要保护好银行卡、电话卡、身份证等重要信息，正确使用电子渠道，谨防上当受骗。
通过珠海主流媒体“珠海特区报”视频号等推送由交通银行广东省分行制作的“反诈拒赌 安全支付”小视频，同时发动珠海分行员工转发至代发企业群、朋友圈，提示社会公众要合法合规使用银行卡，保管好个人身份证、银行卡、网银U盾、电话卡等账户存储工具，增大宣传覆盖面，切实提高社会公众的风险防范意识。同时，交通银行珠海分行作为牵头银行，积极联合珠海多家银行共同走进珠海电台《财富先声》栏目直播间，以直播的形式向市民开展以“全民反诈，安全支付”为主题的防范电信诈骗宣讲，有效扩大反诈宣传覆盖面，并通过节目访谈与广大市民在线互动交流，进一步推动防范电信诈骗打击治理工作取得实效。
切实推动反诈青年行活动，提高青年群体反诈防骗意识。2022年9至12月，交通银行珠海分行与广东科学技术职业学院联合举办“反诈青年行——反诈宣传创作大赛”，鼓励学院师生将自己对电信诈骗的所感所悟创作成反诈宣传海报和视频。截至2022年11月24日，共收到学院师生投稿作品105份，其中宣传海报83份，宣传视频22份，网页浏览量高达72000余人次，该活动不仅有效提高青少年群体的金融风险防范意识和防范技能，同时引导更多社会群众参与打击电信网络诈骗违法犯罪行为，共同营造反诈的良好氛围。
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