国庆长假期间，工商银行珠海分行利用报警监控联网平台堵截一起疑似洗钱犯罪案件，协助公安机关抓捕一名洗钱嫌疑人。

据了解，5日13时15分，位于拱北闹市区的工商银行珠海丽景支行通过报警监控联网平台实时监测发现，一名女子在自助银行柜员机前持多张银行卡大额取款。平台值守人员通过对取款人在取款过程中的行为特征等综合判断，怀疑其可能涉及洗钱犯罪活动，立即报警，并协助公安机关抓获洗钱嫌疑人。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运作，还会威胁金融体系的安全稳定。据了解，近年来，随着银行智能机具的普及，一些不法分子通过银行自助柜员机取现频繁，意图避开监管实行洗钱、诈骗等犯罪活动。自2018年以来，我市部分银行网点出现不法分子持多张非本人银行卡到自助柜员机大额取现行为，不仅加重了银行现金投放压力，还导致洗钱案件风险。对此，工商银行珠海分行加强重点领域、关键环节的风险防控工作，利用科技手段强化处置外部欺诈风险事件及非现场监管的学习和实战演练。为有效遏制不法分子利用自助柜员机渠道进行洗钱活动，分行采取关闭异常借记卡柜员机渠道取现功能、适当调低部分柜员机单笔取款金额、新增柜员机身份识别及实时监控功能等措施，治理柜员机异常大额取现现象。同时，运用报警监控联网综合管理平台的中心枢纽监测功能，对一人持多卡的大额取现，特别是夜间至凌晨跨日频繁取款情况进行重点监测，对异常情况跟踪研判并及时报警，落实安全保卫职责的综合效能。

据介绍，工行珠海分行去年协助公安机关抓捕7名涉嫌洗钱行为及妨碍信用卡管理嫌疑人。目前，该行在治理柜员机异常大额取现取得良好成效，柜员机异常大额取现现象得到初步遏制，现金净投放明显减少，月均现金净投放较上年同期减少上亿元人民币。